Полное руководство по федеральному налоговому кредиту на солнечную энергию 2022 года

Самый большой солнечный стимул в Соединенных Штатах только что стал немного лучше благодаря Закону о сокращении инфляции. Начиная с августа 2022 года, налоговая скидка на солнечную энергию, также называемая кредитом на чистую энергию для жилых помещений, домовладельцы могут получить налоговый кредит в размере 30% от стоимости установки солнечных батарей..

Налоговый кредит на солнечную энергию может сэкономить вам тысячи долларов на налогах в 2022 году. В некоторых случаях он может даже полностью погасить вашу задолженность.

Большинство американцев имеют право на получение налоговой льготы на солнечную энергию, но есть несколько ключевых факторов, которые вам необходимо знать о том, как она работает, что квалифицируется и кто может ею воспользоваться, прежде чем вы перейдете на солнечную энергию.

Рассчитать долларовую стоимость налогового кредита

Краткий обзор федерального налогового кредита на солнечную энергию:

• Солнечные системы, установленные до 2033 года, имеют право на налоговый кредит в размере 30% от затрат на установку солнечных панелей.
• Солнечная система стоимостью 20 000 долларов США получит налоговый кредит в размере 6 000 долларов США к тому, что вы должны по федеральному подоходному налогу.
• Солнечные системы, установленные в 2033 году, получат налоговую льготу в размере 26%, а системы, установленные в 2034 году, получат налоговую льготу в размере 22% до полного истечения налоговой льготы в 2035 году.
• Чтобы претендовать на налоговую льготу, вы должны владеть солнечными панелями, иметь налогооблагаемый доход, и они должны быть установлены в вашем основном или дополнительном месте жительства.
• Системы хранения аккумуляторов также могут получить 30% федеральный налоговый кредит при зарядке исключительно от солнечной энергии. Начиная с 2023 года автономные аккумуляторные установки также будут претендовать на кредит.

На этой странице

Расчет, сколько налоговый кредит на солнечную энергию может сэкономить вам в 2022 году

Прежде чем мы углубимся в мельчайшие детали, давайте рассмотрим основы расчета того, сколько денег вы можете сэкономить с помощью налоговой скидки на солнечную энергию.

На 2022 год налоговый кредит на солнечную энергию составляет 30% от ваших затрат на установку солнечной энергии. Таким образом, если ваша солнечная установка стоит 20 000 долларов, вы имеете право на налоговый кредит в размере 6 000 долларов. Налоговый кредит не снижает напрямую первоначальную стоимость установки. Вместо этого он снижает вашу задолженность по федеральному подоходному налогу. Если вы должны 7000 долларов в виде налогов и получаете налоговый кредит в размере 6000 долларов, ваши налоговые обязательства уменьшаются до 1000 долларов. Довольно просто.

С этого момента и до конца 2032 года вы можете рассчитывать на получение полной 30-процентной налоговой скидки.Но налоговый кредит не будет существовать вечно. Начиная с 2033 года налоговый кредит снижается до 26% от стоимости установки. Затем, в 2034 году, кредит снова падает до 22%. В 2035 году срок действия федерального налогового кредита на солнечную энергию полностью истечет для жилых систем.

Самый простой способ сделать это — воспользоваться нашим калькулятором налоговых льгот на солнечные батареи. Мы оцениваем, сколько будет стоить солнечная система для вашего дома, на какие другие льготы вы имеете право и сколько вы можете рассчитывать заработать за счет федерального налогового кредита на солнечную энергию.

Узнайте, сколько будет стоить солнечная система для вашего конкретного дома

Файл прочь! Чтобы получить федеральный налоговый кредит, вам необходимо заполнить форму IRS 5695. Процесс довольно прост, но мы создали пошаговое руководство, которое поможет вам подать заявку на налоговый кредит и ответить на все вопросы, которые могут у вас возникнуть. есть о процессе. Перед подачей обязательно проконсультируйтесь с налоговым консультантом.

Что делать, если мой налоговый кредит стоит больше, чем я должен?

Налоговый кредит на солнечную энергию не подлежит возврату, а это означает, что если ваш кредит стоит больше, чем вы должны в виде налогов, вы не получите какой-либо чек или возмещение за него. Но это не значит, что вы не получите его полную стоимость. Любая оставшаяся стоимость будет перенесена и применена к вашим налогам в следующем году.

Итак, допустим, вы устанавливаете солнечные батареи и получаете налоговый вычет в размере 6000 долларов, но вы должны только 4000 долларов в виде федерального подоходного налога. Это оставляет вам 2000 долларов вашего налогового кредита, которые будут применяться к налогам в следующем году. Налоговый кредит может быть перенесен на срок не более 5 лет.

Что, если я получу возврат налога?

Существует также сценарий, когда у вас были удержаны налоги из вашей зарплаты, что означает, что вы уже заплатили свои налоги. В некоторых случаях из вашей зарплаты могли вычесть слишком большую сумму, и теперь федеральное правительство должно вам вернуть деньги.

В этом случае федеральный налоговый кредит на солнечную энергию будет добавлен к вашему чеку на возврат налога. Но только до той суммы, которую вы должны.Если вы задолжали 8 000 долларов налогов, но из вашей зарплаты было удержано 10 000 долларов, вы получите возмещение налогов в размере 2 000 долларов от правительства.

Теперь предположим, что в том же году вы установили солнечную батарею и получили налоговый вычет в размере 9000 долларов США, вы получите дополнительные 8000 долларов США по чеку на возмещение — таким образом, общий возврат налога составит 10 000 долларов США. Оставшаяся 1000 долларов из налогового кредита будет перенесена на следующий год.

Как претендовать на 30% федеральный налоговый кредит на солнечную энергию в 2022 году

Как мы уже говорили ранее, большинство американцев имеют право на получение федерального налогового кредита. Но бывают случаи, когда вы не имеете права. Квалификационные требования следующие:

• Вы должны быть владельцем системы солнечных батарей.
• Вы должны иметь налогооблагаемый доход.
• Солнечная система должна быть установлена ​​в вашем основном или вторичном доме.
• Это должно быть заявлено на оригинальной установке проекта.

Владение вашей солнечной системой: Если вы используете солнечную энергию, используя солнечную аренду или солнечную PPA, вы не можете претендовать на федеральный налоговый кредит на солнечную энергию, потому что вы не являетесь владельцем солнечной системы. Если вы покупаете солнечную энергию, используя солнечный кредит, вы все равно можете воспользоваться налоговой льготой, потому что вы являетесь владельцем системы.

На какие расходы распространяется федеральный налоговый кредит на солнечную энергию?

Большинство, если не все, расходы, связанные с установкой солнечных панелей, могут быть покрыты за счет федерального налогового кредита на солнечную энергию. К квалифицированным затратам относятся:

• Оборудование: Стоимость солнечных панелей, стеллажей, электропроводки и инверторов.
• Подрядная работа: Стоимость работ, связанных с подготовкой площадки, установкой и планированием, а также стоимость любых разрешительных сборов и проверок.
• Налог с продаж: Любой налог с продаж, связанный с вышеуказанными затратами, также покрывается налоговым кредитом.

Технически налоговая льгота распространяется не только на солнечные установки. Другие экологически чистые энергетические системы также могут получить налоговую льготу, включая солнечные водонагреватели, системы топливных элементов, геотермальные тепловые насосы и даже небольшие ветроэнергетические системы!

Имеют ли аккумуляторные батареи право на получение федерального налогового кредита на солнечную энергию?

Да, хранение энергии покрывается налоговым кредитом в размере 30%. Благодаря принятию Закона о снижении инфляции аккумуляторные системы в сочетании с солнечными панелями в 2022 году могут получить полный 30-процентный кредит.

В среднем установка бытовых батарей стоит от 10 000 до 15 000 долларов, поэтому вы можете рассчитывать на получение налогового кредита в размере от 3000 до 4500 долларов за хранение энергии. Если батарея установлена ​​с солнечными панелями, затраты на батарею будут включены в остальные расходы на установку солнечной энергии. Начиная с 2023 года, автономные батареи, установленные без солнечной энергии, также смогут воспользоваться федеральной налоговой льготой.

Начиная с 2023 года, автономные батареи, установленные без солнечной энергии, также смогут воспользоваться федеральной налоговой льготой. Аккумуляторы, установленные после 2023 года, также должны иметь размер не менее трех киловатт-часов (кВтч). Большинство домашних аккумуляторных батарей имеют размер около 10 кВтч, поэтому вам, вероятно, не придется беспокоиться о минимальной емкости.

Как налоговая скидка на солнечную энергию сочетается с государственными, местными и коммунальными льготами?

Федеральный налоговый вычет — не единственный стимул, доступный домовладельцам, которые переходят на солнечную энергию. Вы можете иметь право на другие льготы, предлагаемые правительством вашего штата или даже вашей коммунальной компанией. Тип стимула потенциально может повлиять на размер вашего федерального налогового кредита на солнечную энергию.

Коммунальные льготы

В большинстве случаев, если вы получаете скидку от коммунальной компании, сумма скидки за коммунальные услуги будет вычтена из ваших общих затрат до расчета федерального налогового кредита. Это уменьшает стоимость вашего налогового кредита.

Вот пример: вы устанавливаете солнечную систему за 20 000 долларов и получаете скидку в размере 1000 долларов от коммунальной компании. Вместо того, чтобы налоговый кредит основывался на первоначальной стоимости в 20 000 долларов, он вместо этого будет основываться на цене после вычета скидки на коммунальные услуги. В данном случае это 19 000 долларов.

Вы можете использовать следующую формулу, чтобы рассчитать, сколько будет стоить ваш налоговый кредит после поощрения коммунальных услуг:

30% x (общая стоимость системы — сумма скидки за коммунальные услуги) = сумма федерального налогового кредита

Государственные налоговые кредиты и льготы на солнечную энергию

В отличие от поощрений за коммунальные услуги, поощрения правительства штата обычно не нужно вычитать до расчета федерального налогового кредита.

Таким образом, если вы установили систему за 20 000 долларов и получили скидку правительства штата в размере 1000 долларов, налоговый кредит на солнечную энергию будет основан на начальной цене в 20 000 долларов. В этом примере это означает, что налоговая льгота будет составлять 30% от 20 000 долларов США для федеральной налоговой льготы в размере 6 000 долларов США. Это будет означать, что вы получите в общей сложности 7000 долларов в виде поощрений.

То же самое касается государственных налоговых льгот. Но получение налогового кредита штата в конечном итоге приведет к увеличению вашего налогооблагаемого дохода в федеральных налоговых декларациях, поскольку у вас будет меньше подоходного налога штата для вычета. В настоящее время налоговые льготы штата предлагают десять штатов, включая Аризону, Массачусетс и Нью-Мексико.

Лучшее время для получения налоговой льготы на солнечную энергию — сейчас

У вас есть около 10 лет, чтобы воспользоваться полной 30% налоговой льготой. Но то, что вы можете подождать 10 лет, не означает, что вы должны это делать. Почти всегда лучше сделать инвестиции раньше, чем позже. Как можно скорее установка солнечной энергии позволит вам начать экономить деньги раньше, чтобы вы могли перестать платить высокие счета за электроэнергию и начать вкладывать свои деньги в то, что действительно важно для вас.

Не говоря уж о, переход на солнечную энергию никогда не будет лучшим вложением, чем сейчас. Другие солнечные стимулы по всей стране могут истечь задолго до федерального налогового кредита. Возьмем, к примеру, чистые измерения, поощрение, которое платит вам полную стоимость электроэнергии за солнечную энергию, которую вы отправляете в сеть. Коммунальные предприятия по всей стране отказываются от чистого учета и платят потребителям солнечной энергии меньше денег за солнечную электроэнергию.

Вы захотите установить солнечную энергию до того, как такие вещи, как чистые счетчики и скидки на коммунальные услуги, начнут исчезать, чтобы гарантировать, что вы получите максимально возможную экономию на солнечной энергии. Воспользуйтесь нашим калькулятором экономии на солнечных батареях, чтобы узнать, какие льготы доступны в вашем регионе, чтобы вы могли начать экономить на счетах за электроэнергию. Не позволяйте солнцу закатиться на максимальной экономии!