Все, что вам нужно знать о солнечной налоговой льготе

пальметто

Налоговый кредит на солнечную энергию, официально называемый Кредитом на чистую энергию для жилых помещений, представляет собой налоговый кредит, который позволяет вам вычитать до 30% стоимости вашей системы солнечной энергии из ваших федеральных налогов. Помогая компенсировать стоимость приобретения солнечной энергии для жилых помещений, налоговая льгота призвана побудить больше домовладельцев установить солнечную энергию, стимулировать инвестиции в солнечную промышленность и ускорить темпы инвестиций и инноваций в солнечную энергетику.

В этой статье мы объясним, что такое кредит на чистую энергию для жилых помещений, как работает федеральный налоговый кредит на солнечную энергию, стоимость налоговых кредитов на домашнюю солнечную энергию, историю налоговых кредитов на солнечную энергию, как претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию в ваших налоговых декларациях. , а затем ответьте на часто задаваемые вопросы, которые могут у вас возникнуть.

Что такое жилищный кредит чистой энергии?

Жилой кредит на чистую энергию — это налоговый кредит на солнечную энергию, который похож на купон на 30% скидку на вашу домашнюю солнечную установку, поддерживаемый и финансируемый федеральным правительством. В год, когда вы устанавливаете солнечную энергию, жилищный кредит на чистую энергию может значительно сократить или даже отменить налоги, которые вы в противном случае должны были бы платить федеральному правительству.

Кредит на чистую энергию для жилых помещений — это нынешнее название налогового кредита на солнечную энергию, который первоначально был известен как Инвестиционный налоговый кредит (ITC) и был создан в соответствии с Законом об энергетической политике 2005 года.

Статья в тему: Сколько солнечные панели могут сэкономить вам в год

Благодаря ITC рост солнечной промышленности помог создать сотни тысяч рабочих мест, влил миллиарды долларов в экономику США и стал важным шагом к сокращению выбросов парниковых газов, поэтому он был очень популярен. По данным Ассоциации производителей солнечной энергии (SEIA), «ITC помог солнечной промышленности США вырасти более чем на 10 000% с момента ее внедрения в 2006 году».

С подписанием Закона о снижении инфляции 2022 года ITC был переименован в Жилищный кредит чистой энергии, значение было увеличено до 30%, а крайний срок был продлен до 31 декабря 2034 года.

Как работает федеральный налоговый кредит на солнечную энергию?

Как домовладелец, вы можете потребовать федеральный налоговый кредит на солнечную энергию на сумму денег, которую вы платите за установку солнечной энергии, и уменьшить сумму, которую вы должны при подаче годовой федеральной налоговой декларации. (Налоговый кредит на солнечную энергию не распространяется на государственный налог или какие-либо местные налоги.) Кредит на чистую энергию для жилых помещений можно подать один раз за налоговый год, в котором вы устанавливаете свою систему, используя налоговую форму 5695.

Полученный кредит затем рассчитывается в долларах США как уменьшение ваших федеральных налоговых обязательств, поэтому, если вы получите 1000 долларов в виде кредитов, вы будете должны на 1000 долларов меньше налогов. После того, как вы подсчитаете, сколько кредитов вы получили, вы захотите добавить информацию о кредитах на возобновляемые источники энергии в типичную форму 1040 при подаче налогов.

Статья в тему: Насколько экологичны солнечные батареи

Обратите внимание, что налоговый кредит отличается от возврата налога. Чтобы претендовать на налоговый кредит, вы должны платить налоги правительству, чтобы налоговый кредит мог аннулировать часть или всю сумму, которую вы должны.

Если вы не должны платить налоги (например, если вы на пенсии и не имеете никакого дохода), то вы не получите никаких денег для налогового кредита, потому что вы не должны были денег с самого начала. Если у вас уже были вычтены эти налоговые доллары из вашей зарплаты, вы можете получить эти деньги обратно в виде возмещения, но вы получите обратно только те деньги, которые вы уже заплатили.

Наконец, федеральный налоговый кредит на солнечные панели может быть использован против федерального подоходного налога или альтернативного минимального налога. .

Стоимость солнечного налогового кредита

В 2022 году жилищный кредит на чистую энергию покрывает до 30% стоимости вашей системы солнечной энергии.Однако вы можете быть удивлены, узнав, что не существует максимальной суммы в долларах, которая может быть заявлена в качестве налогового кредита для вашей солнечной установки! Если вы должны платить достаточно федеральных налогов для покрытия кредита, вы можете претендовать на полную сумму до 30%, независимо от того, насколько велика ваша солнечная электростанция.

Налоговый кредит на солнечную энергию распространяется на любой продукт, который напрямую подключается к вашей системе солнечной энергии или необходим для установки, например, солнечные панели, монтажное оборудование, инверторы, провода и системы хранения аккумуляторов. Налоговый кредит также покрывает другие расходы, связанные с установкой панелей на вашей крыше, такие как затраты на рабочую силу, сборку, установку, расходы на осмотр и налог с продаж.

Статья в тему: Как производство биотоплива может контролировать выбросы парниковых газов

Для любого солнечного проекта, строительство которого завершается в период с 2022 по 2032 год, значение налоговой скидки на солнечную энергию составляет 30% от стоимости проекта. После этой даты график понижения выглядит следующим образом:

30% — Проекты, строительство которых заканчивается в период с 2022 по 2032 год
26% — Проекты, строительство которых заканчивается в 2033 году
22% — Проекты, строительство которых заканчивается в 2034 году
0% — Проекты, строительство которых заканчивается в 2035 году или позже

История солнечного налогового кредита

Текущая стоимость жилищного кредита на чистую энергию составляет 30%.

Тем не менее, налоговые льготы на возобновляемые источники энергии претерпели множество продлений, изменений стоимости и планов понижения, включая следующие:

2005 — Закон об энергетической политике 2005 г. создал федеральную налоговую программу США на солнечную энергию и жилищный инвестиционный налоговый кредит «25D», равный 30 % квалифицированных расходов на солнечную энергию. Срок действия налогового кредита 25D истекал всего через год, но был продлен еще на один год в последующем законодательстве.
2008 — Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 г. (также известный как «помощь банкам») продлил срок действия ITC на восемь (8) лет (до 2016 г.) и отменил денежный потолок в размере 2000 долларов США на сумму кредита.
2009 — Американский закон о восстановлении и реинвестировании (или «Стимулирующий законопроект») расширил определения квалифицированных расходов и технологий, а также дополнил ITC программой грантов Solar 1603 (финансирование исчерпано), которая предусматривала выплаты вместо налоговых льгот. Эта краеугольная политика в значительной степени способствовала резкому росту и инвестициям в солнечную промышленность и сектор.
2015 — Законодательство отложило резкое и запланированное снижение с 30% до 10%, установив более мягкий график снижения (26%-22%) в 2020-2021 гг.
2020 — История повторилась, когда сторонники отрасли снова отложили график увольнения ITC в рамках законопроекта о помощи COVID. Значение ITC было установлено на уровне 26% в 2022 году и 22% в 2023 году, до истечения срока его действия в 2024 году.

Статья в тему: Майнкрафт механизм 8 что случилось с ветрогенератором

Как претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию

Чтобы иметь право на получение налогового кредита на солнечные батареи, вы должны владеть своим домом (не арендовать или арендовать) и должны платить достаточно налогов федеральному правительству (налоговые обязательства), чтобы кредит на чистую энергию для жилых помещений мог компенсировать ваш налоговый платеж.

Например, если вы заплатили 10 000 долларов США за установку солнечной энергии в своем основном доме в 2022 году, то 30-процентный кредит на чистую энергию для жилых помещений будет означать, что вы имеете право на налоговый кредит в размере 3000 долларов США. Чтобы претендовать на этот кредит, вы должны заплатить не менее 3000 долларов США в виде федеральных налогов до налогового кредита на солнечную энергию. Если вы задолжали более 3000 долларов, то кредит на чистую энергию для жилых помещений уменьшит общую сумму вашего долга. Если вы задолжали менее 3000 долларов, то кредит на чистую энергию для жилых помещений устранит ваши налоговые обязательства за этот год.

Кроме того, если вы должны меньше, чем общая сумма кредита на чистую энергию для жилых помещений за год, когда вы установили свою солнечную систему, вы можете фактически «пролонгировать» любые оставшиеся кредиты на следующий год, чтобы не потерять ценность. из этих кредитов.

Например, если вы имеете право на получение налогового кредита в размере 6 500 долларов США, но задолжали только 4 000 долларов США в этом году, то вы полностью отмените свой налоговый платеж за этот год, а в следующем году вы сможете вычесть дополнительные 2 500 долларов США из налогового платежа за этот год. также.

Статья в тему: Как найти истинный юг для солнечных батарей

Вы также имеете право претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию, даже если система солнечной энергии не находится в вашем основном месте жительства. Пока вы владеете недвижимостью и живете в ней часть года, вы все равно можете потребовать часть кредита по своим налогам, чтобы уменьшить сумму, которую вы должны. Однако, если вы размещаете солнечную энергию в чистой инвестиционной собственности, например, в той, которую вы сдаете в аренду на полный рабочий день, вы не можете претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию.

Как получить налоговый кредит для солнечных батарей

Примечание: Мы являемся экспертами по солнечной энергии в Palmetto, но налоговая ситуация у всех уникальна, поэтому, пожалуйста, проконсультируйтесь с налоговым экспертом, чтобы определить, что лучше для вас. Тем не менее, если вы ищете информацию о том, как подать заявку на налоговый кредит на солнечные панели, вот общий обзор того, как домовладельцы могут претендовать на свой жилищный кредит на чистую энергию:

Определить право — Убедитесь, что у вас достаточно налоговых обязательств, чтобы вы могли использовать федеральный кредит на чистую энергию для жилых помещений, чтобы снизить сумму, которую вы должны заплатить по налогам.
Заполните форму IRS 5695 — Эта форма доступна в Интернете и подтверждает, что вы имеете право на получение кредитов на возобновляемые источники энергии.
Добавьте кредиты в свой 1040 — После того, как вы определили свою кредитную информацию о кредите на солнечную жилую чистую энергию из формы 5695, вы используете эту общую сумму в своей форме 1040, чтобы уменьшить сумму, которую вы должны.

Статья в тему: Сколько энергии собирают солнечные панели и ветряки

Сколько раз вы можете претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию?

Вы можете запросить налоговый кредит на солнечную энергию только один раз для вашей солнечной электростанции. Если у вас есть какая-либо неиспользованная сумма, оставшаяся в вашем налоговом кредите, которую вы не можете потребовать в течение одного налогового года, вы можете иметь возможность переносить эту сумму налогового кредита на срок до пяти лет.

Можно ли претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию дважды?

Технически вы не можете претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию дважды, если у вас есть собственный дом. Однако, если вы владеете более чем одним домом, вы можете претендовать на отдельные налоговые льготы для солнечных установок в каждом из этих домов.

Кроме того, если вы добавите дополнительное оборудование к существующей солнечной установке, вы также можете получить налоговый кредит на эту добавленную стоимость установки. Как правило, мы всегда советуем клиентам обращаться к специалисту по налогам по любым конкретным вопросам налогового кредита, поскольку каждая ситуация уникальна.

Что делать, если мой налоговый счет меньше, чем мой налоговый кредит?

Если ваш налоговый счет меньше, чем стоимость вашего налогового кредита на солнечную энергию, существует положение, которое позволяет вам переносить налоговый кредит на будущий налоговый год. Чтобы узнать больше о ваших возможностях в этой ситуации, ознакомьтесь с налоговой льготой Solar: что, если ваша налоговая ответственность слишком мала?

Статья в тему: Что, если бы мы использовали солнечные панели в Калифорнии

Распространяется ли налоговый кредит на жилую солнечную энергию на покупку нового дома?

Если вы покупаете новый дом, в котором уже установлены солнечные батареи, вы все равно можете претендовать на кредит на чистую энергию для жилых помещений в том году, когда вы въезжаете, независимо от того, когда дом был первоначально построен или продан. Например, если ваш дом был построен в 2020 году, а затем вы купили его в 2021 году, но не въезжали в него до 2022 года, вы должны будете претендовать на получение кредита на чистую энергию для жилых помещений на свои налоги за 2022 год.

Имейте в виду, что кредит на чистую энергию для жилых помещений можно получить только один раз, поэтому вам нужно проверить и убедиться, что ваш застройщик еще не воспользовался кредитом. Если ваш застройщик заявил об этом, вы можете запросить разумное распределение этих расходов и учесть это в окончательной цене покупки.

Можете ли вы претендовать на налоговый кредит на солнечную энергию, если сдаете в аренду свою систему солнечных батарей?

Если вы арендуете свои солнечные панели, вы не имеете права на получение кредита на чистую энергию для жилых помещений напрямую, но компания, у которой вы арендуете, может использовать этот налоговый кредит, чтобы помочь снизить ваши ежемесячные платежи.

Статья в тему: Сколько солнечных батарей может поместиться на крыше автодома

Многие солнечные компании предлагают варианты лизинга, при которых они оплачивают установку и стоимость оборудования, а затем взимают с вас ежемесячную плату за использование этих солнечных панелей. Солнечная компания выступает в качестве третьей стороны и владеет панелями в течение срока аренды, а домовладелец получает выгоду от более низких ежемесячных затрат на электроэнергию.

Поскольку солнечная компания владеет панелями, она, как правило, получает налоговый кредит на солнечную энергию, а домовладелец не имеет права на налоговые льготы. Компании, занимающиеся лизингом солнечной энергии, могут использовать стоимость этих налоговых льгот для снижения ежемесячной стоимости, которую они взимают с домовладельцев, но, как правило, это не будет прямой сбережением, поскольку солнечная компания захочет сохранить часть этой стоимости.

Если вы арендуете свою систему солнечных батарей, вы, как правило, не будете получать большинство государственных и местных стимулов для солнечной энергии, хотя, опять же, компания, у которой вы арендуете, может использовать эти стимулы для компенсации своих затрат и помочь снизить ежемесячный платеж. В некоторых особых случаях аренда предоставит вам финансовые преимущества, связанные с продажей сертификатов солнечной возобновляемой энергии (SREC), но это зависит от того, где находится ваш дом.

Почему сейчас лучшее время для установки солнечных батарей

Кредит на чистую энергию для жилых домов увеличивается до 30%, что означает, что сейчас самое время перейти на солнечную энергию. Вы можете воспользоваться дополнительной экономией и перейти к электрифицированному будущему для удовлетворения всех энергетических потребностей вашего дома. Этот знаменательный закон демонстрирует приверженность нашего правительства поддержке экономики экологически чистой энергии и является четким сигналом для домовладельцев о том, что сейчас самое подходящее время для установки солнечных батарей.

Статья в тему: Как мыть гибкие солнечные панели на крыше

Налоговая скидка на солнечную энергию была основным фактором роста солнечной промышленности, и для многих домовладельцев разница в цене системы солнечной энергии с этой налоговой льготой и без нее будет значительной.Вот почему никогда не было лучшего времени, чтобы перейти на солнечную энергию и воспользоваться максимальной суммой налогового кредита, которая все еще доступна, пока вы можете.

Как начать работу с солнечной энергией и получить кредит на чистую энергию для жилых помещений

Если вы когда-либо задумывались о переходе на солнечную энергию и думали о том, как получить налоговую скидку на солнечную энергию, то сейчас самое подходящее время, чтобы начать! Кредит на чистую энергию для жилых помещений позволяет вам вернуть деньги за вашу солнечную энергетическую систему, а переход на солнечную энергию сейчас гарантирует, что вы получите наибольшую отдачу от своих инвестиций, пока еще доступна налоговая скидка на солнечную энергию.

На протяжении многих лет налоговые льготы на солнечную энергию играли важную роль, влияя на стимулы федеральной политики в отношении экологически чистой энергии в Соединенных Штатах. Долгосрочная стабильность Жилищного кредита на чистую энергию позволит предприятиям продолжать снижать расходы и инвестировать в собственный рост, а инвестируя в солнечную энергию, вы будете помогать создавать рабочие места и укреплять экономику, экономя при этом свои деньги. .

Начните сегодня с бесплатного проектирования и оценки экономии от Palmetto, чтобы узнать больше о том, как федеральный налоговый кредит на солнечную энергию может помочь сократить ваши наличные расходы. Солнечные панели — отличный способ компенсировать затраты на электроэнергию и уменьшить воздействие вашего дома на окружающую среду, а также дать вам энергетическую независимость и контроль над будущим вашей семьи. Настало время установить солнечную энергию и воспользоваться кредитом на чистую энергию для жилых помещений!

Статья в тему: В каком направлении устанавливать солнечные панели